理财顾问服务概念(ppt 80页)

主要内容
理财顾问服务
理财顾问服务概念
理财顾问服务流程
 理财顾问服务特点
6.2  客户分析
表6-1  定量与定性信息
6.2.3 客户风险特征和理财特性分析
6.2.4 客户理财需求和目标分析
6.3 财务规划
6.3.1 现金、消费及债务管理
现金管理
应急资金管理
2. 消费管理
3. 债务管理
4. 家庭财务预算的综合考虑
6.3.2 保险规划
1. 制定保险规划的原则
2. 保险规划的主要步骤
3. 保险规划的风险
6.3.3 税收规划
1.税收规划的原则
2. 税收规划的基本内容
3. 税收规划的主要步骤
4. 税收规划案例
6.3.4 人生事件规划
3. 遗产规划
6.3.5 投资规划
(1)确定客户的投资目标
(2) 让客户认识自己的风险承受能力
(3) 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4) 实施投资计划
(5)监控投资计划

 

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