商业银行现金管理实务(ppt 56页)

商业银行现金管理实务目录：
第一节、现金资产的构成及来源
1.现金资产的构成
2.现金资产的来源
第二节、资金头寸的计算与预测
1.资金头寸及其构成
2.资金头寸的预测
第三节、现金资产管理

 

商业银行现金管理实务内容提要：
库存现金：
库存现金指商业银行保存在金库中的现钞和硬币。库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。
存放同业存款：
存放同业存款指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款的目的，是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。
托收中的现金：
托收中的现金是指在银行间确认转账与过程中的支票金额。
各种变现途径的现金来源：
(1)现金
(2)存放于中央银行的超额准备金
如果银行在中央银行的准备金超过了法定额度，可以取出以满足临时性现金需求。
(3)短期证券
(4)各种商业票据（CommercialBills)
优质商业票据有良好的变现能力，而且风险也较小。
(5)其他有变现能力的资产:
地方政府债券和其他各种政府机构债券也有较好的变现能力。
(6)出售证券回购协议的证券
银行若需现金，返售已经购买的金融证券便可以取得现金。

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