银行客户经理服务营销培训资料(ppt 426页)

银行客户经理服务营销培训资料目录：
第一部分：理财基础
第二部分：宏观环境与理财工具
第三部分：家庭综合理财实务
第四部分：理财服务之道与理财师养成
第五部分：客户关系管理和金融营销

 

银行客户经理服务营销培训资料内容提要:
理财规划的流程:
建立并界定与客户之间的关系
搜集客户信息
分析和评估客户的财务状况及理财目标
制定并提交个人理财规划建议
实施个人理财规划建议
对理财效果跟踪、评估、反馈、调整
建立并界定与客户之间的关系
确定提供服务的内容
公开理财师与客户之间的利益冲突
公开理财师工作报酬协定
确定客户与理财师各自的责任
确定顾聘合同的时间限
为界定服务范围提供其它必要的信息
搜集客户信息
确定客户的人生目标、理财目标、需求及其优先顺序
获得客户的定量信息（个人及家庭的基本信息、资产和负债、收入和支出、保险安排等）
获得客户的定性信息（性格、健康状况、兴趣爱好、就业预期、风险承受情况、投资偏好、预期的生活方式的改变、理财决策模式、金钱价值观、家庭关系、预期的收支变动等等）

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