交易管理知识分析及业务管理知识讲座(PPT 37页)

交易管理知识分析及业务管理知识讲座(PPT 37页)简介：

反洗钱法律法规
《中华人民共和国反洗钱法》
《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》（待发）
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

反洗钱义务

报告机构忠实履行反洗钱义务是反洗钱体系运作的基础和关键。
报告机构反洗钱义务：
建立健全反洗钱内部控制制度;
建立执行客户身份识别制度;
大额和可疑交易报告；
建立客户身份资料和交易记录保存制度;
开展反洗钱培训和宣传。

一位银行合规官：
反洗钱是现代商业银行必须承担的义务。
反洗钱是现代商业银行文化与经营理念的必然要求,也是必须面对、无法回避的一个全局性问题。
反洗钱与商业银行业务经营本身并不矛盾。实践证明，大部分犯罪资金与收益只是利用银行系统走账、转移，不可能是银行稳定和长期的客户，不能给银行带来正常利润的增长,反而给银行增加了较多的业务处理成本、政策风险与法律风险。
在整个反洗钱机制中银行只需尽到自己应尽职责，虽要投入一定的资源与成本，却能避免重大的法律和经营风险，是极其值得的。

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