退休规划与员工福利培训教材(ppt 62页)

主要内容
第一讲 员工福利
第二讲 雇主养老金
第三讲 退休计划原理
第四讲 退休计划实务
案例制作与练习

 

 

教学案例（教师根据大纲自己设计）
1. 中国人退休生活现状
1.1 退休计划的现状
多元养老金计划的发展趋势
中国人的养老收入来源及选择性（2006）
中国人的养老心态
1.2 退休计划客户的基本特征
1.3 银行养老金业务发展预测
银行“理财通”产品与养老产品的距离
1.4 退休计划对理财师的基本要求
2.个人退休计划理财方法
2.1 退休理财产品营销方法
2.2 客户识别方法
2.2.1 退休生活“四三”规律
老年经济风险可以预测,四三规律便于识别客户群、研发产品和营销战略
2.2.2 客户人力资本测试方法
2.2.3 客户价值取向测试方法
2.3 客户信息处理和文档管理方法
2.3.1 客户当期收支财务报表编制
2.3.2 养老金收入和支出报表编制
2.4 退休家庭财务分析和评估方法
2.4.1 估算养老金总需求和赤字
流程和公式
养老金总需求的测算公式
2.4.2 分析家庭资产配置
2.4.3 分析养老储蓄能力
2.5 退休理财目标确定方法
2.5.1 退休理财目标的范围
举例：美国退休生活目标替代率参考
2.6 退休理财方案制作方法
供款方案制定
利率、投资原则和策略
2.6.1 退休理财方案敏感性分析
敏感性分析的目的
2.7 风险评估方法
2.7.2 公共风险及评估方法
2.8 养老金结算与支付方法
3  退休理财工具
3.1 基本经济变量设定
3.3.1 寿险规划和价值
3.3.2 投资规划和价值
资金投资规划
合理数据
举例：退休后资金投资规则之一
房产投资规划
举例：美国住房反抵押贷款
要求和特点：
3.4 法律、政策工具
退休综合理财合同
退休理财争议处理
执行（修正）退休理财方案
5. 退休规划模拟练习

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