反洗钱知识培训课程(PPT 41页)

2018年反洗钱知识培训
第一部分人行反洗钱监督走访问题通报
第二部分网点综合检查发现的问题
第三部分孝邮银办（2018）176号文件解读
第四部分问题的严重性
第五部分如何做好客户身份识别工作
第六部分系统操作
第七部分查询冻结扣划
第八部分下步工作要求
6月13日人民银行孝感中心支行反洗钱科李惠彬科长一
行三人对我行反洗钱工作开展监督走访活动。走访反洗钱管理后台和
一个邮政代理金融机构，发现关于客户身份识别的多重问题：
一、客户职业多录入为不便划分的劳动者，与实际不符;
如：某客户属于工资代发户，系统职业识别为“不便划分的劳动者”；
抽查中识别为“不便划分的劳动者”占抽查总量的90%以上。
二、日常可疑交易分析识别原因过于简单，缺少关键性要素；
对系统划分的疑似恐怖融资的可疑交易分析不够；
部分网点存在多人不同交易分析原因一致的情况
识别九要素：识别依据未按照“姓名性别身份证
号电话号码家庭住址职业该笔交易的资金来源和去向和职业信息是否匹配不可疑的原因分析结论”
现场检查发现，存在多人不同账户不同交易，
但分析原因为复制粘贴的识别依据，虚假识别；
多笔评估分析依据缺少该笔交易的资金来源和去向、缺少识别方式说明。

..............................