商业银行内部控制合规风险管理课件(PPT 143页)

自我介绍
《指引》的解读
内部控制的目标
内部控制的经济价值
内部控制五大要素
合规概念
合规风险控制措施
合规文化建设包括以下几条准则
商业银行风险
解读风险管理
工行风险管理组织架构图
部门主要职责
风险管理部的职能和处室设置
风险管理部要实现的四个转变
商业银行风险的基本种类
信用风险
市场风险
市场风险的具体表现形式
操作风险
操作风险的显著特征
我国商业银行操作风险特点
操作风险与信用风险、市场风险的区别
操作风险的影响
银行风险管理主要方法
经济资本的应用----行业限额
巴塞尔资本协议的发展历史
GARP(全球风险专业人员协会)全面风险管理方案
操作风险损失的认识　发生频率
一个操作风险事件的三个维度
识别操作风险
操作风险评估方法
操作风险管理体系建设三道防线
操作风险—谁来管理
操作风险管理流程
操作风险损失弥补经济资本计量
操作风险损失弥补基本指标法经济资本计量
◆流程、环节的操作风险◆人员的操作风险
基层机构操作风险的发生频率
柜面管理存在的突出问题
柜面业务存在的突出问题分布：
柜面业务存在风险点的环节
单位客户预留印鉴管理存在的操作风险点：
控制措施：
柜员指纹及岗位权限设置管理存在的操作风险点：
会计印章管理存在的操作风险点：
重要空白单证管理存在的操作风险点：
柜面大额资金支付及授权管理存在的操作风险点：
人民币单位银行结算账户管理存在的操作风险点：
客户对账管理存在的操作风险点：
岗位轮换与交接存在的操作风险点：
操作风险监控与缓释措施“四个一”举措
一个中心营业监控录像检查
一个工具业务或流程自评估
业务或流程自评估流程图：
自评估案例
岗位自评估重检成果利用：
一个团队任务型检查督导团队
组建六大任务型团队　检查内容
一个团队操作风险监控员团队
一个机制岗位关键风险点考核机制
一个机制人员管理机制（道德范畴）

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