理财经理的定位管理和发展方向(ppt 57页)

理财经理的定位管理和发展方向目录：
1. 金融理财业务的发展趋势
2. 邮储银行理财经理主管与理财经理的定位和职责
3. 邮储银行理财经理的发展方向

 

理财经理的定位管理和发展方向内容提要：
     金融理财是一种综合金融服务，专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由。
      满足客户的金融理财需求争夺零售市场贡献度最大的中高端客户外资银行进入中国市场政策上金融管制的逐步放松金融理财业务成为银行主要利润来源之一20％的高端客户为银行贡献的80％利润的中，大部分是购买投资产品的手续费收入。
      初步导入客户未细分兼职营销无理财专区缺乏业务制度无明细销售目标小规模经营客户分级服务专职理财经理有理财专区初具业务制度有明确销售目标有产品团队大规模经营客户分级服务理财经理业务组织完整业务制度完备产品整合规划营销支持体系完整重视业务策略性发展业务推广活动频率高跨子公司营销，精致化经营理财经理顾问化充分利用IT进行业务活动规划及管理设计客户化产品规划客户资产。
     “中国邮政储蓄银行成立后，将充分依托和发挥邮政的网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主；经监管部门批准，办理零售类信贷业务和公司业务，与国内其他商业银行形成良好的互补关系，有力地支持社会主义新农村建设。 ”     

 

 

 

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