合规风险的防控措施(ppt 41页)

合规风险的防控措施目录：
一、预防是合规风险防控的第一要务
二、加强合规风险检查是合规风险防控的重要手段
三、监管部门合规监管反映的主要问题
四、监管部门对违规问题的问责

 

合规风险的防控措施内容提要：
商业银行的合规风险点主要包括：
①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案件；
②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患；
③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监测、测试和咨询的日常工作中所发现的需引起足够重视的合规风险或问题；
④、内、外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息；
⑤、监管部门发现的合规风险和合规风险提示等。
商业银行内部合规检查的内容：
①、各业务部门或业务条线的合规风险管理与风险控制是否充分、有效；
②、合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合规风险管理与控制目标方面的进展情况如何；
③、各级各岗位的管理者和员工是否能够正确理解和把握合规法律、规则和准则的相关内容；
④、当有关法律法规等发生变化时，是否及时修订和完善了已制定的各项管理制度、操作规程及实施细则等；
⑤、发现违规操作或可疑交易等合规问题或合规风险隐患时，能够及时上报并采取适当处置和纠正措施的机制是否健全有效；
⑥、在检查期间内是否发生了违规问题或受到过监管机构的处罚等。

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