保理业务流程培训教材(DOC 43页)

（一）发票稽核：
（一）客户经理通过监控买方的付款规律，及时发现付款过程中的问题和预警信号，
分析判断买方迟付或不付款的原因并进行必要的核实。
（一）是从企业本身入手进行考察，包括对企业财务报表的考察分析；
对企业销售分户帐的分析；与企业管理层的面谈等。
（三）根据《应收账款月报》与催收策略建立并保持与买方必要的沟通。
（三）根据企业每月的财务报表，采集相关的财务信息，判断企业在财务方面是否存在潜在的风险。
（二）对应收账款的总体情况进行评价：
（二）必要的发货跟踪：在保理业务开展初期，客户经理应跟踪卖方的发货，
充分了解基础交易的过程以及买卖双方的合作情况，包括发货数量、发货日期、运输方式、
承运人、到货日期等，并填写《跟踪发货情况调查表》。此后，客户经理应根据业务情况，
定期或不定期的采取这种方法，以掌握基础贸易合同的执行情况。
（二）是从企业外部进行考察，包括从卖方主要往来银行获得相关信息及其对卖方的评价；
从专业机构了解卖方所属行业的基本情况；以及通过对卖方客户（买方）
的考察印证买卖双方所建立的业务关系等。
（四）根据买方直接提供的财务信息、付款记录、
卖方反馈的双方贸易情况以及从企业外部获得的信息，定期对买方的经营状况做出评价。
（四）通过对企业的实地考察，发现客户在经营管理等各方面的变化，
并对其可能造成的不利影响做出判断。
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