商业银行经营学之现金资产业务培训(PPT 70页)

主要内容
现金资产业务
学习指引
第一节 现金资产的构成及作用
库存现金
中央银行存款
我国的法定存款准备金情况
我国城商行的超额准备情况
存放同业存款
在途资金
二、现金资产的作用
第二节  资金头寸的计算与预测
一、资金头寸（position）及其构成
二、资金头寸的预测
某银行资金头寸需要量预测
如何预测头寸
存款的预测
贷款的预测
现金资产的管理原则
适度存量控制原则
适时调节原则
安全性原则
现金资产的管理方法
库存现金管理
影响因素
规模计算
最适度送钞量的测算
课堂小练习
现金调拨临界点的确定
管理措施
存款准备金管理
滞后准备金计算法
同步准备金计算法
超额准备金管理
超额准备金的影响因素
存款波动对超额准备金需求量的影响
超额准备金的调节方式
同业存款管理
同业存款需要量的测算
练习

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