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商业银行现金管理实务(ppt 67页)

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现金管理
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商业银行现金管理实务(ppt 67页)内容简介

第四章 商业银行现金管理
学习目标
(一)  现金资产的构成及来源
1.现金资产的构成
  1.1库存现金
 1.2在中央银行存款
 1.3存放同业存款
1.4 托收中的现金
1.2现金资产的来源
1.2.1.1各种变现途径的现金来源(资产类)
1.2.1.2 各种拆借途径的现金来源       (负债类)
1.2.2创新的现金来源
(二) 现金资产管理
2.1 现金资产管理的目的
2.2 现金资产管理的原则
2.2.1适度存量控制原则
2.2.2适时流量调节原则
2.2.3安全性原则
2.3准备金管理

案例:美国某商业银行法定准备金的计算(2××6年10月15—28  )
准备金计算
(2)同步准备金计算法
我国准备金的计算
2.3.2超额准备金管理
(1)影响超额准备金的因素
a.    存款波动
存款波动对超额准备金需求量的影响
(b)贷款的发放与收回
贷款发放对超额准备金需求量的影响
c.其他影响因素
(2)调节方式
2.4库存现金管理
2.4.1 影响因素
2.4.2库存现金规模计算
(1)库存现金周转时间
(2) 库存现金支出水平的确定
2.4.3最适度送钞量的测算
   例题解析
2.4.4现金调拨临界点的确定
2.4.5管理措施
2.5同业存款管理
2.5.1 同业存款需要量的决定因素
2.5.2同业存款需要量的计算同业存款需要量测算表
   (三) 资金头寸的计算与预测
3.2 资金头寸的预测
3.2.1 存款需求的预测
存款需求的预测
3.2.2贷款需求的预测
3.2.3 流动性需求的预测
3.2.4 资金头寸的管理
案例之“某商业银行的意外流动性危机”


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