个人理财的基本流程(ppt 41页)

第一步：收集整理客户信息
第二步：财务分析和财务评价
第三步：确定理财目标
第四步：制定理财规划方案
第五步：实施理财规划方案
个人理财的基本流程
第一步：信息的收集和整理
一、信息的收集
（一）收集客观信息
常见的原始理财文件
个人理财记录一览表
（二）了解风险偏好
风险偏好分析表
二、信息的整理——记账
1.手工记账
各种记账本
2.网上记账
3.手机记账
4.电脑理财软件记账
第二步：财务分析和财务评价
一、资产负债分析
编制资产负债表实例
资产负债表分析
二、收入支出分析
编制现金流量表实例
现金流量表分析
第三步：设定理财目标
（一）理财目标的分类——按家庭生命周期
（一）理财目标的分类
（二）如何制定理财目标
 （三）设定理财目标的原则
例：一个公务员的理财目标
第四步：制定理财规划方案
第五步：执行理财方案及评估

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