公司如何管好众多"钱袋"(doc 11页)

公司如何管好众多"钱袋"内容简介：
　　认识缺乏 手段落后
　　目前，我国大多数集团企业对资金管理缺乏足够的认识，管理手段还比较落后，主要表现在以下方面：
　　1、成员企业多头开户，集团无法对资金流动实施有效监控；
　　2、资金账外循环，流向不清，信息失真；
　　3、集团内部资金闲置与短缺无法调节，资金充裕的机构对闲置资金缺乏有效的理财手段，而资金短缺的机构却又向银行大量贷款，集团财务费用居高不下；
　　4、缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前计划、事中控制和事后分析；
　　5、缺乏统一的财务资金调控制度，没有统一的资金管理信息平台，信息传递渠道不畅，财务、资金结算、投资、融资等信息集中不起来，致使企业决策者难以及时、准确、全面掌握资金信息，无法实施有效的管理、监督和控制。
　　选择适合自己的管理模式
　　由于各集团公司在管理要求、企业资本结构和集团控制力度等方面存在差异，集团采用的资金管理方式也不同，但无论采用哪种资金管理模式，都应该在集团内部成立专门的资金管理部门。资金管理部门负责管理集团内外的资金流动，进行资金运作、资金分析和资金监控。

..............................