某区域清算系统分析方案(doc 62页)
目 录
1、引言……………………1
2、应用背景分析……………………2
2.1、术语定义……………………2
2.2、CNAPS与CNFN……………………8
2.3、EIS与“天地对接”……………………9
2.4、同城（区域）资金清算系统……………………10
2.5、支付密码运用体系……………………10
2.5.1、票据信息与支付密码……………………11
2.5.2、支付密码设备与器具……………………11
2.5.2.1、银行用密码设备……………………11
2.5.2.1.1、密码器加载机……………………11
2.5.2.1.2、支付密码校验机（授权机）……………………11
2.5.2.2、客户用密码设备……………………11
2.5.2.2.1、支付密码器……………………11
2.5.3、双支付密码机制……………………11
2.5.3.1、付方密码……………………11
2.5.3.2、收方密码……………………11
2.5.4、支付密码的生命周期……………………11
2.5.5、支付密码票据管理系统……………………11
2.6、项目建设目标……………………11
3、业务处理模式……………………11
3.1、帐户集中管理……………………11
3.1.1、现状……………………11
3.1.2、电子同城清算系统中的帐户管理模式……………………11
3.1.3、初始数据准备……………………11
3.1.3.1、网点数据准备……………………11
3.1.3.2、DPC数据准备……………………11
3.1.4、帐户日常管理……………………11
3.1.4.1、开户……………………11
3.1.4.1.1、开立重要帐户……………………11
3.1.4.1.2、开立普通帐户……………………11
3.1.4.2、修改帐户信息……………………11
3.1.4.3、销户……………………11
3.2、同城票据交换……………………11
3.2.1、本转业务……………………11
3.2.1.1、商业行本转业务……………………11
3.2.1.2、人行本转业务……………………11
3.2.1.2.1、县人行本转业务……………………11
3.2.1.2.2、市人行本转业务……………………11
3.3、电子联行业务……………………11
3.3.1、电子联行往帐……………………11
3.3.2、电子联行来帐……………………11
3.4、国库业务……………………11
3.4.1、国债的发行和兑付上划……………………11
3.4.2、收税缴款凭证……………………11
3.4.3、税收收入退还……………………11
3.4.4、预算拨款……………………11
3.4.5、县支库与市分行国库的分成报解……………………11
3.4.6、中央经费限额……………………11
3.5、资金清算与业务处理模式……………………11
3.6、目标系统业务流程……………………11
3.7、JB_RCS业务范围……………………11
3.8、JB_RCS的参与者……………………11
3.8.1、代理需求……………………11
3.8.2、用户需求……………………11
3.9、JB_RCS总体处理结构……………………11
3.9.1、三级处理结构……………………11
3.9.2、数据处理中心（DPC）……………………11
3.9.3、商业行处理中心（CBPC）……………………11
3.9.4、清算网点（CN）……………………11
3.10、JB_RCS基本业务处理程序……………………11
3.10.1、清算网点（CN）的处理……………………11
3.10.1.1、发起行处理……………………11
3.10.1.2、接收行处理……………………11
3.10.1.3、汇出行处理……………………11
3.10.1.4、汇入行处理……………………11
3.10.1.5、CN日终处理……………………11
3.10.2、商业行处理中心（CBPC）的处理……………………11
3.10.2.1、CBPC日间处理……………………11
3.10.2.2、CBPC日终处理……………………11
3.10.3、数据处理中心（DPC）的处理……………………11
3.10.3.1、DPC日间处理……………………11
3.10.3.2、DPC日终处理……………………11
3.10.4、DPC风险控制……………………11
3.10.5、JB_RCS日终对帐和结帐……………………11
3.11、企业帐号校验……………………11
3.11.1、企业帐号-户名对应库……………………11
3.12、JB_RCS收费和统计……………………11
3.13、DPC人行帐务暂存和移存……………………11
4、应用系统方案……………………11
4.1、系统功能结构图……………………11
4.2、功能描述……………………11
4.2.1、CN系统主要功能……………………11
4.2.1.1、往帐发起处理……………………11
4.2.1.2、来帐接收处理……………………11
4.2.1.3、业务查询……………………11
4.2.1.4、日终处理……………………11
4.2.1.5、信息包管理……………………11
4.2.1.6、报单打印……………………11
4.2.1.7、电子联行行号查询……………………11
4.2.1.8、盘帐处理……………………11
4.2.1.9、操作员管理……………………11
4.2.1.10、网点单位信息管理……………………11
4.2.1.11、数据库维护……………………11
4.2.1.12、日志管理……………………11
4.2.1.13、凭证库管理……………………11
4.2.1.14、所辖行管理……………………11
4.2.1.15、密钥管理……………………11
4.2.1.16、付费管理……………………11
4.2.1.17、动态监控……………………11
4.2.1.18、对外接口……………………11
4.2.1.19、事后核查……………………11
4.2.1.20、密码设备管理……………………11
4.2.1.20.1、密码器发售……………………11
4.2.1.20.2、加载密码器帐号……………………11
4.2.1.20.3、注销密码器帐号……………………11
4.2.1.20.4、更换帐号密钥……………………11
4.2.1.20.5、密码器解锁……………………11
4.2.1.21、支付密码校验……………………11
4.2.2、DPC系统主要功能……………………11
4.2.2.1、业务接收处理……………………11
4.2.2.2、业务发送处理……………………11
4.2.2.3、电联往帐发送处理……………………11
4.2.2.4、电联来帐接收处理……………………11
4.2.2.5、帐务清算……………………11
4.2.2.6、查询统计、打印……………………11
4.2.2.7、操作员管理……………………11
4.2.2.8、日志管理……………………11
4.2.2.9、电子联行行号管理……………………11
4.2.2.10、辖内行处管理……………………11
4.2.2.11、密钥管理……………………11
4.2.2.12、打印……………………11
4.2.2.13、信息包管理……………………11
4.2.2.14、盘帐处理……………………11
4.2.2.15、日初/日终处理……………………11
4.2.2.16、数据库维护……………………11
4.2.2.17、动态监控……………………11
4.2.2.18、收费管理……………………11
4.3、与外系统的连接……………………11
4.3.1、与中央银行会计核算系统的连接……………………11
4.3.1.1、业务处理模式……………………11
4.3.1.2、连接方式……………………11
4.3.2、与EIS小站系统的连接……………………11
4.3.2.1、系统连接方式……………………11
4.3.2.2、手工连接方式……………………11
4.3.3、与商业银行对公系统的连接……………………11
4.3.3.1、业务处理模式……………………11
4.3.3.1.1、日间处理……………………11
4.3.3.1.2、日终处理……………………11
4.3.3.2、系统连接方式……………………11
4.3.3.3、手工连接方式……………………11
4.3.4、与商业行行内系统的连接……………………11
4.3.4.1、业务处理模式……………………11
4.3.4.2、系统连接方式……………………11
4.3.5、与支付密码系统的连接……………………11
4.3.6、与未来国家支付系统CNAPS的连接……………………11
4.3.6.1、业务处理模式……………………11
4.3.6.2、系统连接方式……………………11
4.3.6.3、手工连接方式……………………11
5、系统安全设计……………………11
5.1、清算层与流通层……………………11
5.2、清算层安全及保障手段……………………11
5.3、流通层安全及保障手段……………………11
5.4、青鸟电子密码卡……………………11
1 引言
中国金融电子化的宏伟目标是在银行系统网络化的基础上，在全国范围内实现银行柜台业务电子化、银行资金清算电子化、支付系统电子化、稽核工作电子化和金融管理信息系统电子化。
青鸟区域清算系统（以下简称JB－RCS）专门针对区域范围内电子联行业务及票据交换业务设计、实现，旨在提高提高企业、票据信用度，防范金融风险，提高资金安全性，加快资金流通速度，促进当地经济发展，为银行客户提供更加优质的金融服务环境。
本方案主要从业务运行模式、应用系统功能、安全保障及与相关系统的关系等方面进行探讨。
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