个人理财与零售业务管理知识分析(ppt 71页)

个人理财与零售业务管理知识分析(ppt 71页)目录：

第一篇   个人理财
第二篇   零售银行（或银行零售）业务

个人理财与零售业务管理知识分析(ppt 71页)简介：

（一）个人理财     
个人理财 （Personal Finance Planning）——又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。
美国理财师资格鉴定委员会的定义——个人理财是 “制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标（理性目标）的程序”。
国际理财协会的定义——是理财师通过收集整理顾客的收入、资产、负债等（信息）数据，倾听顾客的希望、要求、目标等，在专家的协助下，为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案，并为顾客进行具体的实施提供合理的建议。

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