客户资产配置与规划教材(PPT 53页)

01  金融理财基础知识
1、货币的时间价值
2、家庭财务分析与诊断
3、家庭生命周期理财规划
客户风险特征
02  理财目标规划
1、房产规划
2、子女教育规划
3、退休规划
4、个人税务筹划
5、遗产筹划
03  保险规划
1、风险与风险管理
2、保险相关理论
3、应有寿险保额规划
4、不同类型的家庭保险需求
04  投资规划
企业视角
金融产品
资产配置
资产配置的原理
风险和收益（配置带来的机会）
资产配置的条件（轮动）
资产配置的条件（中国：轮动）
资产配置的条件（相关性：美国）
资产配置的条件（中国：相关性）
资产配置的效果
资产配置的效果 （10%货币）
财富管理的实施
MOM的财富管理方式
资产配置步骤
目标1：认识市场
资产配置的实施:资产识别
配置表格样本
05  综合理财规划实务
综合理财规划的流程
全权委托资产管理业务
06  业务合规和持续学习
1、职业道德
2、风控合规
3、持续学习：理财/产品/投资（组合）经理
3、持续学习：参考书
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