非银行金融机构客客户身份识别及交易资料保存制度(ppt 77页)

主要内容
非银行金融机构客户身份识别及客户身份资料保存制度解析
金融机构反洗钱义务
客户身份识别的法律依据
客户身份识别的重要性
客户身份识别的基本原则
客户身份识别的基本要求
建立业务关系时的识别要求
业务存续期间的客户身份识别要求
客户身份识别的其他要求
身份证件种类
登记的客户身份基本信息包括哪些
证券业客户身份识别
业务关系建立环节的客户身份识别
业务关系存续期间的客户身份识别
1.账户协议类
 2．业务类
2．业务类
 3.风险等级较高客户或者账户
 4．客户身份证件有效期到期及更新
(二)重新识别
 三、业务关系终止环节客户身份识别
保险业客户身份识别
 投保的监管要求
解除、赔付的监管要求
代理监管要求
一、保险业务关系建立环节的客户身份识别
 (二)人身保险业
(二)人身保险业
二、业务关系存续期间的客户身份识别
 (一)持续身份识别
(一)持续身份识别
 (二)重新识别
三、业务关系终止环节客户身份识别
四、保险业客户身份识别的补充说明
客户身份资料与交易记录保存
客户身份资料与交易记录保存
保存原则
保存内容
保存期限
保存制度
保存方式
保存环境
调阅管理
档案资料的销毁