支付业务统计指标及其释义培训资料（DOC 154页）

目  录
第一章　编制说明 15
第二章　支付环境指标体系 17
一、人口 17
1.总人口 17
1.1城镇人口 17
1.2乡村人口 17
二、宏观经济 18
1.国内生产总值（GDP） 18
2.GDP增长率 18
3.人均GDP 18
4.最终消费支出 19
5.全社会固定资产投资总额 19
6.房地产开发投资总额 19
7.国家财政收入 20
8.国家财政支出 20
9.社会消费品零售总额 20
10.人均社会消费品零售额 21
11.货物进出口总额 21
三、金融 22
1.货币供应量 22
2.M0/GDP 22
3.现金 22
4.各项存款余额 23
5.各项贷款余额 23
6.商业银行不良贷款率 23
7.短期金融机构人民币存款基准利率 24
8.短期金融机构人民币贷款基准利率 24
9.法定存款准备金率 24
10.商业银行存款准备金额 24
11.美元汇率 25
12.外汇储备 25
四、指数 25
1.居民消费价格指数 25
2.工业品出厂价格指数 26
3.宏观经济景气指数 26
第三章　支付组织指标体系 27
一、中国人民银行 27
1.中国人民银行分支机构数量 27
二、银行业金融机构 27
【描述指标】 27
1.银行业金融机构法人总数 27
1.1全国性银行业金融机构法人总数 28
1.2区域性银行业金融机构法人总数 28
2.银行业金融机构营业网点总数 28
【评价指标】 29
3.金融机构支付服务覆盖率 29
4.每万人金融机构支付服务网点拥有量 29
【预警指标】 29
三、非金融机构支付服务组织 29
1．非金融机构支付服务组织总数 29
第四章　支付工具指标体系 30
一、非现金支付工具总量指标 30
1.非现金支付业务量 30
2.日均非现金支付业务量 30
3.非现金支付业务量地区集中比率 31
4.非现金支付业务量行别集中比率 31
二、银行业金融机构提供的非现金支付工具 31
按非现金支付工具业务种类划分的指标 31
（一）票据 31
【描述指标】 31
1.票据业务量 31
2.银行汇票业务量 32
2.1华东三省一市银行汇票业务量 32
3.商业银行实际结清银行汇票的业务量 32
4.商业银行未用退回的银行汇票的业务量 32
5.商业汇票业务量 33
5.1电子商业汇票业务量 33
6.银行承兑汇票业务量 33
6.1电子银行承兑汇票 34
7.银行承兑汇票贴现业务量 34
7.1电子银行承兑汇票贴现业务量 34
8.商业承兑汇票业务量 35
8.1电子商业承兑汇票业务量 35
9.商业承兑汇票贴现业务量 35
9.1电子商业承兑汇票贴现业务量 36
10.商业汇票逾期垫款金额 36
11.本票业务量 36
12.支票业务量 37
12.1支票影像业务量 37
12.2空头支票业务量 37
12.3预留签章不符支票 38
【评价指标】 38
13.日均票据业务量 38
14.华东三省一市银行汇票占银行汇票业务量的比率 38
15.实际结清银行汇票占比 38
16.商业银行未用退回的银行汇票比率 39
17.银行汇票业务量集中度 39
18.电子商业汇票业务量占商业汇票业务量的比率 39
19.本票业务量集中度 39
20.行内系统清算的本票业务量占本票业务总量的比率 40
21.支票影像使用率 40
【预警指标】 40
22.商业汇票退票率 40
23.逾期垫款金额/商业汇票总金额 40
24.支票违规情况 41
25.违规支票罚款情况 41
26.违规支票业务量占比 41
（二）银行卡 42
【描述指标】 42
1.银行卡发卡数量 42
1.1借记卡发卡数量 42
1.2信用卡发卡数量 42
1.3信用卡当前发卡数量 43
2.金融IC卡期末发卡数量 43
3.银行卡活跃卡数量 44
3.1借记卡活跃卡数量 44
3.2信用卡活跃卡数量 44
4.银行卡客户数量 45
4.1借记卡客户数量 45
4.2贷记卡客户数量 45
4.3准贷记卡客户数量 45
5.睡眠卡数量 46
5.1借记卡睡眠卡数量 46
5.2贷记卡睡眠卡数量 46
5.3准贷记卡睡眠卡数量 47
6.银行卡交易量 47
6.1银行卡存现业务量 47
6.2银行卡取现业务量 47
6.3银行卡消费业务量 48
6.4银行卡转账业务量 48
7.信用卡还款 48
7.1贷记卡还款 49
7.2准贷记卡还款 49
8.ATM业务量 49
8.1 ATM存现 49
8.2 ATM取现 50
8.3 ATM转账 50
9.外卡收单 50
9.1外卡收单消费 50
9.2外卡收单消费 51
10.境外银行卡交易量 51
10.1境外银行卡消费量 51
10.2境外银行卡取现 51
11.银行卡期末存款余额 52
11.1借记卡期末存款余额 52
11.2贷记卡期末存款余额 52
11.3准贷记卡期末存款余额 52
12.信用卡期末授信总额 53
12.1贷记卡期末授信总额 53
12.2准贷记卡期末授信总额 53
13.信用卡期末应偿信贷总额 53
13.1贷记卡期末应偿信贷总额 54
13.2准贷记卡期末应偿信贷总额 54
14.信用卡循环信用账户数 54
14.1贷记卡循环信用账户数 55
14.2准贷记卡循环信用账户数 55
15.本期累计收入 55
15.1年费收入 55
15.2佣金收入 56
15.3利息收入 56
15.4分期付款手续费收入 56
15.5惩罚性收入 56
15.6其他业务收入 57
16.损失准备 57
16.1损失准备余额 57
16.2本期冲销 57
16.3本年累计冲销 57
16.4本年累计伪冒损失 58
16.5伪冒损失准备余额 58
17.农民工银行卡特色服务 58
17.1农民工银行卡特色服务业务量 58
17.2农民工银行卡特色服务网点数 59
18.银行卡受理环境 59
18.1联网特约商户数量 59
18.2联网新增特约商户数量 59
18.3联网 POS机具数量 59
18.4 ATM机具数量 60
【评价指标】 60
19.活跃卡比率 60
19.1借记卡活卡率 60
19.2信用卡活卡率 61
20.银行卡渗透率 61
21.银行卡卡均消费额 61
22.银行卡人均消费额 61
23.银行卡笔均消费额 62
24.银行卡人均拥有量 62
25.信用卡转期比率 62
26.信用卡启用率 62
27.信用卡月均动卡率 63
28.信用卡每卡平均透支余额 63
29.信用卡短期销卡数量 63
30.信用卡短期销卡率 63
【预警指标】 64
31.逾期账户数 64
32.逾期账户授信额度 64
33.未逾期的透支余额 64
34.逾期的透支余额 64
35.延滞账户透支余额 65
36.延滞率 65
37.当年新增损失类账户透支余额 65
38.累计损失类账户透支余额 66
39.当前损失率 66
40.延后损失率 66
41.已核销金额 67
42.核销后本期再回收金额 67
43.实际核销金额 67
44.核销率 67
45.信用卡不良透支率 68
46.本年累计贷款损失状况 68
（三）贷记转账 68
1．贷记转账业务量 68
1.1普通贷记业务量 69
1.2定期贷记业务量 69
（四）直接借记 69
1.直接借记业务量 69
1.1普通借记业务量 69
1.2定期借记业务 70
（五）托收承付 70
1.托收承付业务量 70
（六）国内信用证业务量 70
1.国内信用证业务量 70
2.国内信用证逾期垫款率 71
按非现金支付指令载体划分的指标 71
（一）纸基支付 71
1.纸基支付业务量 71
（二）电子支付 72
【描述指标】 72
1.电子支付发生交易客户总数 72
1.1网上银行客户数 72
1.2电话银行客户数 72
1.3手机银行客户数 72
2.电子支付业务量 73
2.1网上银行业务量 73
2.2电话银行交易量 73
2.3手机银行交易量 73
2.4其他电子渠道交易量 74
2.5.单位客户电子银行业务量 74
2.6个人客户电子银行业务量 74
【评价指标】 75
3.交易比：纸基支付交易量/电子支付交易量 75
4.网银支付交易比率 75
5.平均网银交易量 75
6.平均电话银行交易量 75
7.平均手机银行交易量 76
8.电子支付业务量行别集中比率 76
9.电子支付业务量地区集中比率 76
【预警指标】 76
三、非金融机构支付服务组织提供的非现金支付工具 76
第五章　支付系统指标体系 77
一、支付系统总量指标 77
【描述指标】 77
1.支付系统业务量 77
2.支付系统资金流入量 77
3.支付系统资金流出量 78
【评价指标】 78
4.支付系统日均业务量 78
5.支付系统笔均业务金额 78
6.支付系统业务金额占GDP的百分比 78
7.支付系统地区业务量集中比率 79
8.支付系统行别业务量集中比率 79
9.支付系统资金流动量集中比率 79
10.支付系统内部资金流动量比率 80
【预警指标】 80
二、人民银行跨行支付系统指标 80
（一）大额实时支付系统指标 80
【描述指标】 80
1.大额实时支付系统参与者 80
1.1大额实时支付系统直接参与者 80
1.2大额实时支付系统间接参与者 81
1.3大额实时支付系统特许参与者 81
2.大额实时支付系统业务量 81
2.1大额实时支付系统完成债券交易结算业务资金量 82
2.2大额实时支付系统完成外汇交易结算业务资金量 82
2.3大额实时支付系统完成同业拆借结算业务资金量 82
2.4大额实时支付系统完成城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划结算业务资金量 83
2.5大额实时支付系统完成同城票据交换轧差净额结算业务资金量 83
3.大额实时支付系统资金流入量 83
4.大额实时支付系统资金流出量 84
【评价指标】 84
5.大额实时支付系统业务量占支付系统业务量的比率 84
6.大额实时支付系统日均业务量 84
7.大额实时支付系统笔均业务金额 85
8.日均DVP结算额 85
9.大额实时支付系统地区业务量集中比率 85
10.大额实时支付系统参与者业务量集中比率 85
11.大额实时支付系统业务金额占GDP的百分比 86
12.大额实时支付系统资金流动量集中比率 86
13.大额实时支付系统内部资金流动量比率 86
【预警指标】 87
14.大额实时支付系统参与者退出数量 87
15.大额实时支付系统自动质押融资业务量 87
16.清算账户日间透支利息 87
17.大额实时支付系统清算排队业务量 88
18.大额实时支付系统日终自动退回业务量 88
19.大额实时支付系统清算窗口开启次数 88
20.日终轧差净额未清算业务量 88
（二）小额批量支付系统指标 89
【描述指标】 89
1.小额批量支付系统参与者 89
1.1小额批量支付系统直接参与者 89
1.2小额批量支付系统间接参与者 89
1.3小额批量支付系统特许参与者 90
2.小额批量支付系统业务量 90
2.1小额批量支付系统定期贷记业务量 90
2.2小额批量支付系统定期借记业务量 91
2.3小额批量支付系统完成的银行本票结算业务量 91
2.4小额批量支付系统完成的华东三省一市银行汇票结算业务量 91
2.5小额批量支付系统完成的支票影像交换系统结算业务量 92
2.6小额批量支付系统通存业务量 92
2.7小额批量支付系统通兑业务量 92
2.8小额批量支付系统完成的网银贷记业务量 92
3.小额批量支付系统资金流入量 93
4.小额批量支付系统资金流出量 93
【评价指标】 93
5.小额批量支付系统业务量占支付系统业务量的比率 93
6.小额批量支付系统日均业务量 94
7.小额批量支付系统笔均业务金额 94
8.小额批量支付系统地区业务量集中比率 94
9.小额批量支付系统参与者业务量集中比率 95
10.小额批量支付系统定期借记业务扣款成功率 95
11.小额批量支付系统资金流动量集中比率 95
12.小额批量支付系统内部资金流动量比率 96
【预警指标】 96
13.小额批量支付系统参与者退出数量 96
14.小额批量支付系统轧差排队业务量 96
15.小额批量支付系统日终自动退回业务量 97
16.小额批量支付系统净借记限额可用比率 97
17.小额批量支付系统净借记限额均衡 97
（三）支票影像交换系统指标 98
【描述指标】 98
1.支票影像交换系统参与者数量 98
2.支票影像交换系统业务量 98
3.支票影像交换系统退票量 98
4.支票影像业务流入量 98
5.支票影像业务流出量 99
【评价指标】 99
6.支票影像交换系统业务量占支付系统业务量的比率 99
7.支票影像交换系统日均业务量 99
8.支票影像业务笔均金额 100
9.支票影像交换系统地区业务量集中比率 100
10.支票影像交换系统行别业务量集中比率 100
11.同城支票影像业务量占比 101
【预警指标】 101
12.支票影像业务退票率 101
（四）同城票据清算系统指标 101
【描述指标】 101
1.同城票据交换机构数量 101
2.同城票据清算系统业务量 102
【评价指标】 102
3.同城票据清算系统业务量占支付系统业务量的比率 102
4.同城票据清算系统业务量日均业务量 102
5.同城票据清算系统笔均业务金额 103
6.同城票据清算系统地区业务量集中比率 103
7.同城票据清算系统参与者业务量集中比率 103
【预警指标】 104
8.同城票据清算系统平均票据抵用率 104
（五）境内外币支付系统指标 104
【描述指标】 104
1.境内外币支付系统参与者 104
2.境内外币支付系统特许参与者 104
3.境内外币支付系统业务量 105
3.1境内外币支付系统处理的付款交割业务量 105
4.境内外币支付系统资金流入量 105
5.境内外币支付系统资金流出量 106
【评价指标】 106
6.境内外币支付系统业务量占支付系统业务量的比率 106
7.境内外币支付系统日均业务量 106
8.境内外币支付系统笔均业务金额 107
9.日均DVP结算额 107
10.境内外币支付系统地区业务量集中比率 107
11.境内外币支付系统参与者业务量集中比率 107
12.境内外币支付系统各币种业务量集中比率 108
13.境内外币支付系统资金流动量集中比率 108
14.境内外币支付系统内部资金流动量比率 108
【预警指标】 109
15.境内外币支付系统参与者退出数量 109
16.境内外币支付系统自动质押融资业务量 109
17.境内外币支付系统清算排队业务量 109
18.境内外币支付系统日终自动退回业务量 110
19.境内外币支付系统清算窗口开启次数 110
20.日终轧差净额未清算业务量 110
（六）电子商业汇票系统 111
【描述指标】 111
1.电子商业汇票系统参与者 111
2.电子商业汇票系统业务量 111
2.1电子商业承兑汇票系统业务量 111
2.2电子银行承兑汇票系统业务量 112
3.电子银行汇票系统通过大额支付系统发起的票款对付业务量 112
【评价指标】 112
4.电子商业汇票系统业务量占支付系统业务量的比率 112
5.电子商业汇票系统日均出票量 113
6.日均通过大额支付系统发起的票款对付业务量 113
7.电子商业汇票系统地区业务量集中比率 113
8.电子商业汇票系统行别业务量集中比率 113
【预警指标】 114
三、银行业金融机构行内支付系统指标 114
【描述指标】 114
1.银行业金融机构行内支付系统参与者 114
2.银行业金融机构行内支付系统业务量 114
2.1银行业金融机构行内支付系统借记业务量 115
2.2银行业金融机构行内支付系统贷记业务量 115
3.银行业金融机构行内支付系统资金地区间流出量 116
4.银行业金融机构行内支付系统资金地区间流入量 116
【评价指标】 116
5.银行业金融机构行内支付系统业务量占支付系统业务量的比率 116
6.银行业金融机构行内支付系统日均业务量 117
7.银行业金融机构行内支付系统单笔业务金额 117
8.银行业金融机构行内支付系统业务金额占GDP的百分比 117
9.银行业金融机构行内支付系统行别业务集中度 118
10.银行业金融机构行内支付系统地区业务集中度 118
11.银行业金融机构行内支付系统资金流动量集中比率 118
12.银行业金融机构行内支付系统各地内部资金流动量比率 118
【预警指标】 119
四、非金融机构支付服务组织支付系统指标 119
（一）银行卡跨行支付系统指标 119
【描述指标】 119
1.银行卡跨行支付系统参与者 119
2.银行卡跨行支付系统业务量 119
2.1 ATM跨行银行卡业务量 120
2.2 POS跨行银行卡业务量 120
2.3非传统交易渠道跨行银行卡交易业务量 120
2.4银行卡跨行消费业务量 120
【评价指标】 121
3.银行卡跨行支付系统业务量占支付系统业务量的比率 121
4.银行卡跨行支付系统日均业务量 121
5.银行卡跨行支付系统笔均业务金额 121
6.银行卡跨行支付系统地区业务量集中比率 122
7.银行卡跨行支付系统参与者业务量集中比率 122
8.入网商户交易集中比率 122
【预警指标】 123
9.银行卡跨行支付系统交易成功率 123
（二）农信银支付清算系统指标 123
【描述指标】 123
1.农信银支付清算系统参与者 123
2.农信银支付清算系统业务量 123
2.1农信银支付清算系统完成的银行汇票结算业务量 124
2.2农信银支付清算系统完成的电子汇兑结算业务量 124
2.3农信银支付清算系统完成的通存通兑业务量 124
3.农信银支付清算系统资金地区间流出量 125
4.农信银支付清算系统资金地区间流入量 125
5.农信银支付清算系统资金银行间流出量 125
6.农信银支付清算系统资金银行间流入量 126
【评价指标】 126
7.农信银支付清算系统业务量占支付系统业务量的比率 126
8.银行汇票业务量占农信银支付清算系统业务比重 126
9.通存通兑占农信银支付清算系统业务比重 127
10.电子汇兑占农信银支付清算系统业务比重 127
11.农信银支付清算系统日均业务量 127
12.农信银支付清算系统单笔业务金额 128
13.农信银支付清算系统行别业务集中度 128
14.农信银支付清算系统地区业务集中度 128
15.农信银支付清算系统资金流动量集中比率 129
【预警指标】 129
（三）城市商业银行银行汇票处理系统 129
【描述指标】 129
1.城市商业银行汇票处理系统参与者 129
2.城市商业银行汇票处理系统签发业务量 129
3.城市商业银行汇票处理系统兑付业务量 130
4.工商银行代理兑付业务量 130
【评价指标】 130
5.城市商业银行汇票处理系统日均签发业务量 130
6.城市商业银行汇票处理系统日均兑付业务量 130
7.工商银行代理兑付日均业务量 131
8.城市商业银行汇票处理系统单笔签发业务金额 131
9.城市商业银行汇票处理系统单笔兑付业务金额 131
10.工商银行代理单笔兑付业务金额 132
11.城市商业银行汇票处理系统签发业务量地区集中比率 132
12.城市商业银行汇票处理系统兑付业务量地区集中比率 132
13.城市商业银行汇票处理系统签发业务量占银行汇票业务量的比率 133
14.城市商业银行汇票处理系统兑付业务量占银行汇票业务量的比率 133
15.工商银行代理兑付业务量占城市商业银行汇票处理系统兑付业务量占的比率 133
【预警指标】 134
第六章　账户类指标体系 135
一、人民币银行结算账户类指标 135
（一）单位银行结算账户类指标 135
【描述指标】 135
1.单位银行结算账户数量 135
1.1基本存款账户数量 136
1.2一般存款账户数量 136
1.3临时存款账户数量 137
1.4专用存款账户数量 137
2.单位银行结算账户本期开户数量 138
3.单位银行结算账户销户数量 138
4.单位银行结算账户变更数量 139
5.基本存款账户跨行流向数量 139
6.久悬账户数量 139
7.人民币银行结算账户管理 140
7.1人民银行账户检查通知书数量 140
7.2人民银行检查银行机构网点数量 140
7.3人民银行检查银行机构账户数量 140
7.4人民银行检查发现违规账户数量 141
7.5人民银行账户处罚通知书数量 141
7.6人民银行账户处罚情况 141
7.7人民银行核准新开立临时存款账户数量 141
7.8未备案人民币银行结算账户监测数量 142
7.9人民银行协助有权机关账户查询数量 142
7.10联网核查系统核查业务量 142
7.11联网核查系统核查结果一致数量 142
7.12联网核查系统核查结果不一致数量 143
7.13联网核查系统客户投诉信息数量 143
【评价指标】 143
8.不同地区单位银行结算账户占总数比率 143
9.银行机构账户检查网点覆盖率 143
【预警指标】 144
10.单位银行结算账户活跃度 144
11.单位银行结算账户销户比率 144
12.单位银行结算账户市场集中度 145
13.久悬账户比率 145
14.违规账户比率 145
15.联网核查系统核查结果不一致比率 146
（二）个人银行结算账户类指标 146
【描述指标】 146
1.个人银行结算账户数量 146
2.个人银行结算账户开户数量 146
3.个人银行结算账户销户数量 146
【评价指标】 147
4.不同地区个人银行结算账户占总数比率 147
5.个人银行结算账户人均拥有量 147
【预警指标】 147
6.个人银行结算账户活跃度 147
7.个人银行结算账户销户比率 148
8.个人银行结算账户集中度 148
二、非金融机构支付服务组织账户 148
第七章　证券结算系统指标体系 149
一、交换和交易系统 149
1.交换和交易系统的参与者数量 149
2.上市证券的数量 149
3.上市公司市值 149
4.已完成交易的证券交易数量和金额 150
5.已完成的衍生交易数量和金额 150
二、中央对手（CCPS）或者清算所 150
1.清算会员数量 150
2.已清算的证券交易数量、金额 151
3.已清算的衍生品合约数量、金额 151
三、中央证券存管机构 151
1.CSD的直接参与者数量 151
2.CSDs账户上所持证券数量 152
3.CSDs账户上的证券总金额 152
4.已处理交割指令的数量和金额 152

 

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