商业银行柜面业务操作风险案例集萃(DOC 57页)

第一章  商业银行柜面业务操作风险形势分析.....4
一、巴塞尔协议下的商业银行柜面操作风险.....4
（一）操作风险的表现形式及特点.....4
（二）柜面操作风险限定及特征.....5
二、当前商业银行柜面操作风险的成因分析.....5
（一）柜面操作风险认知存在偏差和错误.....5
（二）柜面人员质和量存在问题.....6
（三）柜面业务制度设计和执行不足.....7
三、商业银行柜面操作风控的新挑战.....8
（一）内外部经营环境的新挑战.....8
（二）严格的监管标准的新挑战.....8
（三）业务创新与经营转型的新挑战.....8
第二章  商业银行柜面传统业务操作案例精解.....10
一、储蓄业务操作风险.....10
（一）存款丢失风险及案例分析.....10
（二）存款挂失风险及案例分析.....13
（三）协助执行风险及案例分析.....17
二、结算业务操作风险.....21
（一）支票提现纠纷及案例分析.....21
（二）账户管理费纠纷及案例分析.....23
三、会计出纳业务操作风险.....25
（一）现金被盗案例分析.....25
（二）操作失误案例分析.....27
第三章  商业银行新兴中间业务操作风险案例精解.....30
一、银行卡业务操作风险.....30
（一）银行卡盗刷案.....30
（二）银行卡存款失踪案.....32
二、电子银行业务操作风险.....34
（一）网上银行纠纷案.....34
（二）电话银行纠纷案.....41
三、理财业务操作风险.....44
（一）银行委托理财纠纷案.....44
（二）虚假宣传理财产品案.....47
第四章  柜面业务操作风险防控.....50
一、现阶段商业银行柜面操作风险防控手段.....50
（一）岗位方面控制机制.....50
（二）稽核、检查方面控制机制.....50
（三）集约化、IT升级技术创新方面.....51
（四）人员管理、激励约束手段.....51
二、当前商业银行柜面操作风险内控手段存在的问题.....52
（一）管理职责相对分散，难以形成合力.....52
（二）考核评价机制不利于合规培育.....52
（三）风险评估和评价无法满足精细化管理要求.....53
（四）柜面业务制度的繁杂影响执行效果.....53
（五）风险监测系统的数据分析能力欠缺.....53
三、商业银行柜面操作风险内控手段的改进建议.....54
(一)整合管理资源.....54
(二)构建多元化的激励机制.....55
(三)建立风险量化评估体系.....55
(四)系统梳理规章制度.....55
(五)优化柜面操作风险监测系统.....56
(六)持续流程银行建设.....56
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