企业建议的风险管理组织结构及实施方案(ppt 22页)

企业建议的风险管理组织结构及实施方案目录：
一、建议的风险管理组织结构
二、采取风险管理的有益尝试之方法及途径

 

企业建议的风险管理组织结构及实施方案内容提要：
管理层作为笫一道防线：
管理层必须在授权范围之内，依照银行的风险管理策略，政策和程序经营银行业务
必须对日常风险管理和汇报负责
管业及支持单位应向风险管理部门和审计部门进行信息汇报，以求逹致独立的功能能有效运作
……

风险管理部门和审计部门作为一道独立的防线：
具有独立于管理层的监管功能
董事会级执委会 (风险管理执委会及审计执委会)，由全职工作部门(风险管理部和内部审计部)负责日常工作
风险管理部门专注于风险管理策略，政策，程序及权限遵守情况的日常监控
审计部门专注于确定各个系统和内控的机制落实情况及其成效. 其中包括财务，经营系统等方面
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未来的目标框架：
主要任务:
基于第一步的高层介绍, 发展总部级的目标风险管理结构, 包括总部和地方分支机构的会计和报告关系
定义关键的成功因素以实施目标风险管理框架
考虑到银行现存的风险原理,特性和人员竞争, 确定CCB向目标风险管理结构转型所受的局限
为第一步制定初步风险管理结构,并依据成功的关键因素和局限制定长远方案
获得CCB高级管理层对目标框架的正式认可。

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