投资、外汇、利率的风险管理(doc 36页)

投资、外汇、利率的风险管理目录：
第一节、风险和风险管理
第二节、投资风险管理
第三节、外汇风险管理
第四节、利率风险管理
第五节、商品价格风险管理

 

投资、外汇、利率的风险管理内容摘要：
     一、风险与风险分类。风险是指经济主体的信息虽然不充分，但是却足以成为其备选方案的每一个可能出现的结果指定一个概率值。
    尽管风险是有可能导致企业亏损的一种概率分布。但是在现实经济生活中，风险及其特征却十分复杂而且形式多种多样。因此，在经济学及其他学科领域，关于风险的认定、分类一直没有一个定论。但是，一般来说都把风险分为环境风险、过程风险、决策信息风险三类。
    1、环境风险。主要是指企业经营的外部环境因素所产生的风险。包括竞争厂商、股东关系、资本来源、灾难性损失、政治与主权、法律、管制、产业市场、金融市场等等。
    2、过程风险。主要包括经营风险、授权风险、信息处理/信息技术风险、忠诚风险、金融风险等等。
    3、决策信息风险。包括经营决策风险、金融决策风险、战略决策风险等等。
    二、企业风险与风险管理。
    1、企业风险是指企业在生产经营过程中所面临的各种不确定性以及由此而可能给企业造成的危害或损失。企业风险最终表现为导致企业生产经营活动的失败，是企业遭受不同程度的损失。企业风险有外部的和内部的。企业外部的如体制变化、政策变化、宏观管理失误、经济滑坡、法律调整、国际市场变化、利率变化、汇率调整、消费者需求变化、竞争对手出现等均会导致企业风险。而企业内部的如决策失误、管理不善、组织协调失衡等等也同样会导致企业风险。
企业风险的特征：风险领域的广泛性、风险因素的多样性、风险征兆的隐含性、风险诱因的国际性。
    2、世界是一个充满了风险的世界。风险管理已经成为现代企业经营管理不可缺少的重要组成部分。

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