投资规划概述(PPT 87页)

内容摘要
第一节  投资规划概述
一、投资规划
（一）投资与投资规划
投资：本金在未来能增值或获得收益的所有活动。
投资规划：利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标。
（二）直接投资与间接投资
1、直接投资：投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或购买企业的投资。
主要形式：投资者开办独立企业、与当地企业合作开办合资企业或合作企业、投资者参加资本，不参与经营、投资者在股票市场上购买现有企业一定数量的股票，通过股权获得全部或相当部分经营权，从而达到收购该企业的目的。
2、间接投资：投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取一定收益的投资。
直接投资与间接投资同属于投资者对预期能 带来收益的资产的购买行为，但二者有实质的区别：主要体现在投资者是否参与投资项目的经营管理。

 

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