个人综合理财规划报告(doc 18页)

个人综合理财规划报告目录：

一、理财寄语 ...... ……...  2
二、基本情况 .........….....  3
三、理财目标 ......….….....  4
四、理财目标评价 ....….......….….....  4
五、目前财务状况 ............………….  5
六、基本假设 ............………….  8
七、理财建议 ………….......…………. ..  9
八、财务可行性分析.....… …….........….  16
九、未来家庭理财安排原则 ...…….......….  19
十、理财规划结论 ...........………….  19
十一、    后记 …………………  20
十二、    附件一 …………..  21
十三、    附件二 …………………..  21

 

个人综合理财规划报告内容简介：

基本情况

○收入较高，负债不多
您每月有12,000元的收入，年底有12,000元的公司年终奖金。个人每月基本生活开销700元左右，衣食住行800元，医疗支出100元，房租支出1，600元，总计3，200元。您两年前购买了一套价值500，000元的住房，向银行贷款350，000元，贷款期20年，每月还贷额为2，800元，现还剩282，800元。每年年终您还额外划出5000元，用于自己的交际、旅游等费用或者给自己的父母。
 
○投资谨慎，略有保险
您工作较忙，缺乏理财知识，投资也较为谨慎。大部分资金都在银行，其中定期存款200，000元，现金15，000元，外汇存款220，000（230万日元和1万美元，折合人民币22万元）；另将按揭购买的房屋出租，每月房租收入2，000元。您最近购买了……

 

 

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