综合理财规划方案论述(ppt 48页)

综合理财规划方案论述目录：
一、个人理财规划执业操作流程
二、建立和界定与客户关系
三、具有理财需求的目标客户群
四、客户服务需求分析——美国
五、客户服务需求分析——中国
六、不同年龄阶段消费者选择理财服务原因
七、收集客户信息
八、收集客户财务与非财务信息
九、客户收支状况
十、客户资产状况
十一、客户的保障情况
十二、客户纳税情况
十三、对客户信息收集不足处理
十四、家庭理财调查问卷
十五、分析和评价客户当前财务状况
十六、设定理财参数的原因
十七、有关个人参数假设
十八、有关经济环境参数假设
十九、全生涯资产负债表
二十、理财目标仿真分析方法——静态分析
二十一、理财目标仿真分析方法——动态分析
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综合理财规划方案论述内容提要：
建立和界定与客户关系：
寻找目标客户群
客户类型
客户需求服务分析
理财服务推介
掌握引导客户进行需求面谈的原则（ＴＯＰＳ）
需求面谈时机与面谈重点
明确与客户关系
确定金融理财师服务类型
披露金融理财师重大利益冲突
列明收取费用项目及支付方式
其他需求确定的内容

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