新海天理财顾问年度测试题(doc 15页)

新海天理财顾问年度测试题目录：
单选题：
1.制订个人财务计划的主要目的在于： ( D )
A．严格控制个人支出至最低水平。
B．把娱乐消费、个人消费减省至最低。
C．为自己及家人提供基本经济保障。
D．为自己财富保值、增值作最佳的计划。
2.以下哪一项不属于个人财务策划的范畴： ( B )
A．个人税务计划。
B．个人创业计划。
C．人寿保险计划。
D．子女教育计划。
3.对于一位刚大学毕业投身工作的年青人，他的财务计划内容应主要是： ( C )
A．退休计划
B．税务计划
C．储蓄计划
D．子女升学计划
4.要了解自己的财务状况，首先应作个人财务分析，其中包括： ( B )
I ． 银行月结单
II． 个人收入报税表
III． 个人资产负债表
IV ． 个人收入支出结算表
A． I 及II
B．III及IV
C． I 及III
D．II及IV
5.有客户告诉你，他有一笔意外之财，希望你帮他对妻子保密。作为RFP的你，遇到这样的客户，你应该如何处置？ ( B )
A．告诉先生个人理财更是家庭理财，这有违RFP职业道德。
B．答应帮他保密，满足其要求继续服务。
C．通知其妻子，希望他们能自行解决。
D．请示RFP学会，再做决定。

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