商业银行现金管理(ppt 56页)

商业银行现金管理目录:

第一节 现金资产的构成及来源
第二节 资金头寸的计算与预测
第三节 现金资产管理

 

商业银行现金管理内容摘要:

1.1库存现金
    库存现金指商业银行保存在金库中的现钞和硬币。库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。
 1.2在中央银行存款
（Due from the Central Bank）
法定存款准备金
超额准备金
广义：指商业银行吸收的存款中扣除法定存款准备金以后的余额，即商业银行可用资金；
狭义：指在存款准备金账户中，超过了法定存款准备金的那部分存款。

 

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