金融理财师执业操作准则(doc 9页)

第一章 总 则
第二章 建立和界定与客户的关系
第三章 收集客户信息
第四章 分析和评估客户当前的财务状况
第五章 制定并提交个人理财规划方案
第六章 执行和监控实施个人理财规划方案
第七章 附 则

 

 

 

第四条 金融理财师应当尽可能收集有关客户的价值取向、态度、风险承受能力、期望及时限要求等信息，并根据收集到的信息，与客户共同确定客户生活的和财务的需求、目标，以及实现的先后顺序。
第五条 金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求，其服务范围必须清晰、准确、稳定和可度量。
第六条 金融理财师应当采取各种合法途径，获取关于客户收入来源、个人债务以及个人生活状况的相关信息和文件。这些信息可以通过客户直接获取，也可以通过客户访问、调查问卷、客户纪录等其它途径获取。
第七条 金融理财师应当使客户认识到，个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确；不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。

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