金融理财规划师概念分析(pdf 15页)

金融理财规划师概念分析内容提要：
定义
个人财务规划(Financial Planning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案
规划流程
1、建立和界定与客户的关系
2、收集数据并分析其理财目标和期望
3、分析客户当前的财务状况
4、整和策略并提出综合个人财务计划
5、执行综合个人财务计划
6、监控综合个人财务计划的实施
市场潜力
1、截止某年七月底，全国个人存款突破8万亿
2、截止某年七月底，股票市场总市值43577亿元，全国投资这开户数达5255万户
3、西方资料显示，未经专理财家庭90%以上存在财务不合理问题，经专家理财，95%得到改善
4、在美国，70%的金融资产是个人资产，一些走个人理财服务的金融企业占领了市场先机，如美林嘉信等
5、工行上海市分行调查显示：88%的客户表示愿意接受银行推荐的个人理财建议和方案，79%的客户表示在接受个人理财后愿意支付一定的手续费
6、广州农行一项调查显示，33%的居民对存款、股票、债券、保险金融资户优化组合很感兴趣。
..............................