担保企业业务风险内部管理控制体系完善研究论文(PDF 87页)

1．1选题背景及意义
1．1．1选题的背景
1．1．2选题的意义
1．1．2．1解决中小企业融资难问题，促进中小企业迅速发展
1．1．2．2促进担保机构增加风险意识，提高担保企业的风险控制能力
1．1．2．3从制度一人一工作绩效一风险控制的角度为担保机构风险管理控制体系的
1．2信用担保国内外文献及研究现状
1．3月l 2 lO 6 4 3 8
1．3研究内容和框架
1．3．1研究的方法
1．3．2研究的内容
1．3．3研究的思路及论文逻辑框架
1．3．4论文的创新点
1．{F常同意2．I一意3．4i|叫意4．1F常小H意
1．可能会出现矫枉过止的情况，
1．向员工灌输高压风险控制氛围。在员工刚进入之初就向其灌输高压风险理念，在
1．在一定程度上能促进业务的开展；
1．您对风险管理部门在集团风险管理中心与运营公司双重管理模式的看法(请您在下
1．您认为是单独的尽职调查效果好还是与B角orC角一同调查效果好?为什
1．我的领导能够非常胜任他／她的工作。
2．1担保企业业务风险内部管理控制的相关涵义
2．2基于担保企业内部分工和业务环节设计的博弈理论介绍
2．3内部管理控制的其它相关理论介绍
2．尽职调查模式比较(请您在下列相应栏中画4)
2．展望
2．建立员工档案制度。包括家人信息、社会关系信息，在全面掌控员工信息的同时，
2．您认为现行的评审机制是否完善?是否能有效地控制风险?您所经手的项目
3．1担保行业背景
3．1．1担保的起源
3．1．2我国担保行业的发展状况
3．1．3担保企业的经营环境及特点
3．2担保企业业务风险的内涵分析
3．2．1担保企业风险的来源与分类
3．2．2信用担保风险的性质与特征
3．2．3信用担保风险产生的原因分析
3．3担保企业业务风险内部管理控制体系现状分析
3．3．1目前担保企业业务风险内部管理控制的现状
3．3．2目前担保企业业务风险内部管理控制体系存在的问题
3．定期家访制度。定期家访，可及时了解员工信息的变动以及在生活、工作等各方
3．您对当前的八级分类评审指标有何看法?您觉得该方法是否能有效发现受保
3．请描述您所经手的项目在各流程环节所需要的大约时间
4、保后监管
4、保后监管存在的问题
4、来自贷款银行的风险。贷款银行对贷款对象选择是否准确、贷款操作是否规范，
4、计提风险准备金
4．1对担保企业业务风险内部管理控制体系概述
4．1．1担保企业业务风险内部管理控制体系完善的意义
4．1．2担保企业业务风险内部管理控制体系完善的思路
4．1．3担保企业业务风险内部管理控制体系完善的主要内容
4．2组织体系风险控制的完善分析
4．2．2组织部门设计分析
4．2．3人力资源设计分析
4．2．I业务环节设计分析
4．3项目风险评审体系的完善分析
4．3．1项目风险评审机制分析
4．3．2授权审批体系设计分析
4．4稽核审计监督控制体系完善分析
4．5风险文化控制体系完善分析
4．为提高项目评议会的质量与工作效率，您是否赞成对评议会参评委员给予适当的评
4．对于保后监管工作，您通常是如何做的?现行的保后监管制度是否有漏洞，
4．异常行为监管制度。异常行为监管制度就是对员工的日常行为进行监控，发现异
5．1 ZKZ担保集团概况
5．1．1公司简介
5．1．2业务范围
5．1．3公司团队
5．2 ZKZ担保集团的组织架构、业务流程及业务规范
5．2．1组织架构
5．2．2业务流程
5．2．3业务规范
5．3 zKZ担保集团业务风险内部管理控制体系分析
5．3．1 ZKZ担保集团业务风险内部管理控制体系现状
5．3．2 ZKZ担保集团业务风险内部管理控制体系存在的问题
5．4 zKz担保集团业务风险内部管理控制体系完善分析
5．4．1业务拓展体系构建
5．4．2人力资源体系分析
5．4．3业务链环节分析
5．4．4审计稽核体系分析
5．4．5企业风险文化体系完善分析
5．定期聚会制度。定期聚会制度是邀请员工的家人参与到公司的集体活动中，让员
5．道德风险防范问题
6、来自担保法律制度不完善、不健全的风险。由于缺乏基本的法律保障，中小企
6、风险部门的定位问题
6月l 3 6 10 4 7 9
6．建立良好内部协作机制。
6．您认为在既保证工作质量义提高工作效率，防范风险的情况下，对一个项目，哪些人员应参与企
7、来自缺乏中小企业社会服务体系的风险。许多国家的经验表明，中小企业信用
7、项目来源匮乏导致出现风险加大问题
7．请您描述集团运营中心对运营公司(部门)的信息掌握情况
8集团运营中心人员到运营公司调研情况
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