人寿保险首次公开发行A股股票招股说明书(pdf 219页)

人寿保险首次公开发行A股股票招股说明书目录:
第一章 释义......................................... 8
第二章 概览......................................... 13
一、发行人基本情况 .................. 13
二、发行人控股股东基本情况 ................ 15
三、本次发行基本情况 .................. 16
第三章 本次发行概况................................... 17
一、本次发行基本情况 .................. 17
二、本次发行的有关当事人 ................ 18
三、发行上市关键时间点 ................ 21
第四章 风险因素....................................... 22
一、利率变动风险 .................. 22
二、经营风险 .................... 22
三、保险欺诈风险 .................. 26
四、投资风险 .................... 26
五、实际经营经验与产品定价和准备金评估所用假设的差异可能带来的风险 .. 28
六、资产与负债期限未能有效匹配可能带来的风险 .......... 28
七、有关内含价值的信息可能随着假设的变化而有重大变化 ...... 28
八、信息系统可能面临的风险 ................ 29
九、政策性风险 .................... 29
十、其他风险 .................... 30
第五章 发行人基本情况................................... 32
一、发行人基本信息 .................. 32
二、发行人的历史沿革 .................. 32
三、发行人的独立性 .................. 35
四、发行人的股本及股东情况 ................ 36
五、历次验资情况 .................. 40
六、发行人的员工及社会保障情况 .............. 41
七、发行人的组织结构 .................. 42
第六章 业务和技术..................................... 48
一、本公司的主营业务 .................. 48
二、中国人寿保险行业概况 ................ 48
三、中国保险行业监管体系 ................ 55
四、本公司的竞争情况 .................. 63
五、本公司的业务运营情况 ................ 66
六、本公司的主要保单持有人情况 .............. 80
七、固定资产和无形资产 ................ 80
八、特许经营情况 .................. 82
第七章 风险管理和内部控制............................... 83
一、风险管理.................... 83
二、内部控制 .................... 85
第八章 同业竞争和关联交易............................... 89
一、同业竞争 .................... 89
二、关联方及关联交易 .................. 90
三、关于关联交易的决策权利与程序的规定 ............ 96
四、本公司最近三年及一期关联交易的执行情况 .......... 98
五、规范关联交易的措施 ................ 99
第九章 董事、监事、高级管理人员........................... 101
一、本公司的董事、监事和高级管理人员 ........... 101
二、董事、监事、高级管理人员相互之间的关系和在关联企业的任职情况 ... 110
三、近三年董事、监事、高级管理人员的聘任及变动情况 ....... 111
四、董事、监事、高级管理人员的个人投资情况 ......... 113
五、董事、监事和高级管理人员的收入情况 ........... 113
六、董事、监事、高级管理人员与本公司签订的有关协议 ....... 115
第十章 公司治理......................................117
一、本公司的股东大会 ................. 117
二、本公司的董事会 ................. 120
三、本公司的监事会 ................. 123
四、本公司的独立董事制度 ............... 124
五、董事会秘书 ................... 125
六、本公司接受行政处罚的情况 ............... 125
七、本公司控股股东占用本公司资金及本公司为主要股东提供担保的情况 ... 126
第十一章 财务会计信息................................. 127
一、会计报表编制及合并基础 ............... 127
二、财务会计报表 ................... 130
三、主要会计政策及会计估计 ............... 137
四、分部报告 ................... 144
五、固定资产 ................... 149
六、存出资本保证金 ................. 149
七、卖出回购证券 ................... 150
八、应收保费 ................... 151
九、分保业务往来 ................... 151
十、本公司的股东权益 ................. 151
十一、或有事项、期后事项、承诺及主要表外项目 ......... 152
十二、非经常性损益项目表 ............... 153
十三、中国会计准则与香港财务报告准则差异调节 ......... 154
十四、本公司的资产评估情况 ............... 158
十五、历次验资情况 ................. 159
第十二章 管理层讨论与分析............................... 160
一、资产负债重要项目分析............... 160
二、利润表重要项目分析 ................. 170
三、现金流量表重要项目分析 ............... 180
四、会计政策和会计估计变更影响的分析 ........... 183
五、偿付能力及主要财务指标 ............... 184
六、内含价值 ................... 187
第十三章 业务发展目标................................. 192
一、公司发展目标和战略 ................. 192
二、公司发展计划 ................... 195
三、拟定上述计划所依据的假设条件 ............. 199
四、上述业务发展计划同现有业务的关系 ........... 200
第十四章 募集资金运用................................. 201
一、本次募集资金运用的基本情况 ............. 201
二、前次募集资金运用 ................. 201
第十五章 股利分配政策................................. 202
一、股利分配政策 ................... 202
二、本公司近三年股利分配情况 ............... 203
三、本次发行前未分配利润的分配政策 ............. 203
第十六章 其它重要事项................................. 204
一、信息披露与投资者服务 ............... 204
二、重大合同 ................... 205
三、本公司对外担保情况 ................. 206
四、有关诉讼和仲裁的说明 ............... 206
五、投资入股广发行 ................. 207
六、员工股权激励方案 ................. 208
第十七章 董事、监事、高级管理人员及有关中介机构的声明............. 209
一、本公司全体董事、监事、高级管理人员声明 ......... 209
二、保荐人（主承销商）声明 ............... 212
三、发行人律师声明 ................. 214
四、审计机构声明 ................... 215
五、资产评估机构声明 ................. 216
六、验资机构声明 ................... 217
七、精算机构声明 ................... 218
第十八章 备查文件..................................... 219
一、本招股说明书的备查文件 ............... 219
二、查阅地点 ................... 219
三、查阅时间 ................... 219
四、查阅网址 ................... 219
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