金融监管概述(ppt 41页)

第一节  金融监管概述
第二节  金融监管内容
第三节  金融监管体制及其发展
第四节  我国金融监管的发展变迁

 

 

一、金融监管的涵义
金融监管（financial supervision）是金融监督和金融管理的复合称谓。
狭义的金融监管是指一国或一个地区的金融主管当局依国家相关法律法规的授权，对该国或该地区的金融机构及他们在金融市场上的业务活动进行监督、检查、稽核和协调，以促使金融机构依法稳健地经营和健康地发展，维护金融体系的安全、稳定、有效运行。
广义的金融监管则把监管的主体和对象进一步扩大，监管主体除金融主管当局外，还包括金融行业自律组织、社会中介组织以及金融机构的内控部门等，监管对象除金融机构外，还包括参与金融活动的个人和机构，如上市公司、投资者等。
二、金融监管的理论基础
金融监管的理论基础是金融市场的不完全性和金融行业的特殊性。
（一）“市场失灵”需要金融监管
完全竞争的市场在现实世界中是不存在的。市场在某些情况下会失去其优化资源配置的功能，降低经济运行的效率，即出现“市场失灵”。
金融市场上存在市场失灵的具体表现：
负外部性效应
垄断
信息不完全和信息不对称

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