银团贷款业务专题课件(ppt 36页)

目录
1.渣打银行简介
2.银团贷款的概念
3.银团贷款的操作流程
4.中国银团贷款市场
5.渣打–银团贷款专家
6.主要联络人

 

银 团 贷 款 的 概 念：
     银团贷款是由一家或多家银行（通常称为“牵头银行”）承销并安排、并向一组金融机构（一般以商业银行为主）推介发行，为企业或项目提供债务融资的债务资本市场工具
银团贷款的主要特点：
1. 由一家或少数几家银行获得企业委任，成为“牵头银行”，统筹负责整笔贷款融资的安排和完成。
2. 牵头银行可以“包销”或“尽力承销”方式安排贷款，并邀请其他银行参与贷款。
-包销是指无论最后组织银团的结果如何，牵头银行都有义务按照提供事先承诺的金额和条款提供贷款给企业；
-而在尽力承销下，牵头银行不作上述的承诺，即最后贷款金额的多少完全视其他银行的最终参与情况而定。
3. 所有参贷银行的贷款条款和条件都相同，并受统一起草的信贷协议约束。
4. 贷款签署以后，由一家贷款机构（“代理行”）负责管理日常事宜（如提款、付息、还本等）。
银团贷款的用途：
-银团贷款可以向一家企业或一个特定项目提供融资，分别称为“企业贷款”及“项目融资”
-企业贷款和项目融资都具有银团贷款的一般特征，也具有不同的特点

 

 

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