理财规划建议书(PDF 77页)

目录
致 您的信函  01
理财规划声明 02
第一部分：重要提示和金融假设
一、重要提示 03
二、金融假设条件及依据 03
第二部分：家庭财务基本状况
一、家庭基本状况 09
二、家庭财务状况 09
三、家庭保险保障状况 11
第三部分：家庭综合分析
一、家庭生命周期和生涯规划 12
二、家庭财务指标结构分析 13
三、家庭财务比率分析 15
四、家庭现有保障分析  17
五、家庭财务状况终结 17
六、家庭风险特征分析 18
第四部分：理财目标规划
一、理财目标归纳 22
二、理财规划思路 22
第五部分：理财规划具体方案
一、现金规划方案 24
二、消费支出规划方案 25
三、子女教育规划方案 31
四、退休养老规划方案 37
五、家庭保险保障规划方案 44
六、投资规划方案 55
七、税收和遗产规划方案 65
第六部分：调整后财务数据分析及总结 68
第七部分：反馈与定期检视7 73 3
第八部分：附注7 75 5
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