商业银行现金资产管理(ppt 25页)

一、 商业银行现金资产管理的目的和原则
二、 商业银行的现金资产与流动性需求
三、 商业银行的流动性管理
四、 我国国有商业银行流动性分析
 

商业银行经营的对象是货币，其资金来源的性质和业务经营的特点，决定了其必须保持合理的流动性。而现金和流动性资产是其保持合理流动性的基础。通过本章的学习，同学们应该掌握现金资产和流动性资产的构成，把握现金资产管理的目的和原则，掌握流动性供给和需求的内容以及流动性管理的原则和方法，并对我国国有商业银行流动性管理的基本指标有所认知。
一、商业银行现金资产管理的目的和原则
1.1 现金资产的构成
           现金资产有广义和狭义之分：
          （狭义）现金资产：单指银行的库存现金。    
          （广义）现金资产：包括现金和准备金。
           从构成上来看，以下四类资产都属于银行现金资产的范畴：
           1、库存现金
           2、托收中的现金
           3、在中央银行的存款
           4、存放同业存款
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