金融理财详细概述(ppt 55页)

金融理财详细概述目录：
一、什么是金融理财
二、为什么需要金融理财
三、CFPTM资格认证制度的发展沿革
四、中国CFP资格认证制度的建立和发展
五、成为CFP专业人士的路径
六、金融理财师队伍的构成

 

金融理财详细概述内容提要：
FPSCC对金融理财的定义：
金融理财（Financial Planning），是一种综合金融
服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务
状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助
客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满
足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务
上的自由、自主和自在。
平衡收支方法—国家福利：
特点是由国家包办了公民的教育、住房、养
老、医疗等问题。
计划经济体制下，政府对各种经济资源实行
配给制度和票证制度。
公民的住房由国家和单位分配。
食品和布匹由国家以票证供应。
子女教育是国家义务教育。
退休后由国家按照统一标准发放退休金。
医疗制度是国家公费医疗。

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