理财之星评选方案研讨(doc 32页)

理财之星评选方案研讨目录：
一、投资规划
（一）确定风险承受能力和投资风险偏好
（二）调整活期储蓄，提高流动资金收益
（三）丰富投资品种，提高资产收益
（四）开通基金定额定投，进一步积累家庭资产
（五） 预算提前退休和儿子出国留学的费用，适时考虑建立“败家子”信托
（六）使用网银、轻松理财
二、保险规划
（一）社会保险
（二）商业保险
三、消费规划
四、慈善税务规划
五、后续跟踪：

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