公司理财规划案例讲解(ppt 38页)

公司理财规划案例讲解目录：
一、理财需求
二、家庭财务分析
三、理财组合建议

 

公司理财规划案例讲解内容摘要：
    理财需求
   （1）持有的股票割肉套现。将套现资金和一部分存款作为首付，转投商品房。因为，许多朋友讲，武汉市目前的商品房才1万元一个平方米，与北京、上海的房价比，还有很大的补涨空间。反正我们就想做一个保值增值的投资。
   （2）儿子高中毕业后，想将他送到英国留学，请问如何筹措这笔教育经费。
   （3）家人的医疗健康和保障水平想提高一些，如何做投入最省，保障最高。
   （4）年未想购买一辆家用小车，请给一些建议。
    家庭财务分析
     李先生一家在中国属于中等收入偏上家庭。三口之家年税后工薪收入32万元，目前家庭结余45万元，年偿还银行房贷本息4.84万元，其收入与支出比、收入与负债比，流动性资产与负债比，都处于一种宽松的环境中，家庭经济充满活力。
     从即期消费来看，李先生家的收入与支出比为88.75%。负债与收入比为15.13%，负债与家庭结余资产比为10.76%，在家庭无经济压力的条件下，日常生活消费占收入的比重过低，而家庭积累的比重过高，应较大幅度提高消费在家庭经济中的比重，提高家庭生活的质量与品位，特别是应将健美消费、旅游消费这些现代消费元素和赡养父母这些传统元素引入家庭生活，以快乐生活每一天，享受幸福生活每一天。

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