改造小型企业贷款融资市场(doc 13页)

     据介绍，个人理财是一种在国外十分普遍和流行的针对个人的金融服务，它主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。
 　有数据显示，未来十年中国将是全球最大的金融服务、电信通讯产品和汽车消费国。目前在北京、上海、广州、深圳等大城市中，个人和家庭的收入大幅度增长，随之而来的一个新兴市场———个人理财市场越来越显示出其巨大的发展潜力，MKXZ一项调查表明，2002年我国个人金融服务的利润将高达310亿美元。
  　简言之，顾问式行销就是以提供理财建议来推动产品销售的一种崭新的销售模式。与传统的寿险销售模式相比，个人理财顾问式行销更符合客户的需求，销售流程更理性、更专业。通过训练寿险业务精英及潜力人员，使其掌握以客户需求为导向的顾问行销方法和技能，提高销售人员素质，从而为客户提供更全面、专业、优质的服务。顾问式行销在保险业发达的欧美国家十分受客户青睐，在我国香港、台湾等地也已经开展，平安是国内第一家引进这一行销方式的金融企业。
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