湖南省金融机构洗钱风险评估评级管理制度汇编(doc 37页)

湖南省金融机构洗钱风险评估评级管理制度汇编目录：
第一章、总则
第二章、信息采集与整理
第三章、风险评估与评级
第四章、分类监管
第五章、信息归档与管理
第六章、附则

 

湖南省金融机构洗钱风险评估评级管理制度汇编内容提要：
总则：
第一条、为进一步加强对金融机构反洗钱监督管理，优化监管资源配置，提高监管效率，实现对金融机构的持续监管、分类监管和风险预警，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监管办法（试行）》、《反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》和其他相关法律法规制定本办法。
第二条、本办法适用于中国人民银行湖南省内各分支机构（以下简称人民银行）和《金融机构反洗钱规定》所规定的应当履行反洗钱义务的省内金融机构及其分支机构。
第三条、人民银行省内分支机构根据本办法对辖内金融机构面对的洗钱风险和风险应对能力进行评估评级，并根据风险评估评级结果实施有差别的分类监管措施。
第四条、风险监测指标和评价标准分行业设置。人民银行根据审慎监管原则及反洗钱政策法规变化，制定并调整风险监测指标和评价标准。
第五条、风险评级及分类监管工作原则：
（一）风险监管原则。风险评级及分类监管工作应以风险为本，持续识别、监测、评估金融机构面临的洗钱风险和风险应对能力，进行风险预警和分类监管；
（二）属地监管原则。人民银行按照属地原则对辖内金融机构进行风险评级和分类监管；
（三）行业监管原则。人民银行分行业对金融机构进行风险评估评级；
（四）审慎监管原则。风险评估评级工作应以详实的信息、科学的评级方法为基础，采取相应的审慎监管措施。

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