银企直联企业资金集中管理的研讨(doc 21页)

银企直联企业资金集中管理的研讨目录：
一、目前我国集团企业资金集中管理存在的问题
二、商业银行网上银行系统、现金管理产品应运而生
三、“银企直联”模式的实现方案

 

银企直联企业资金集中管理的研讨内容提要：
长期以来，受管理工具和技术手段的制约，我国集团企业的管理幅度、监控能力和时效性并不尽如人意。企业的资金管理出现了如下弊端和不合理的情况：
 ① 资金运动不透明，违规操作多。集团资金分散存放在不同商业银行几十个或几百个结算账户上，使集团资金在途数量极大、极度分散，部分资金甚至被违法存放在小金库中，使资金出现浪费与流失；
 ② 监管力度和时效性不足。 集团企业的决策者无法实时收集资金信息，不能随时掌握集团整体资金状况， 造成决策延误，控制失效；
 ③ 集团企业内部上下游企业之间容易形成内部拖欠“三角债”；
 ④ 资金短缺与闲置并存。 经常出现在集团整体资金充足的情况下部分集团下属成员单位由于局部资金短缺仍向商业银行借款的现象，从而加大了集团整体财务费用的支出；

..............................