某公司理财规划建议书(DOC 26页)

前言.......2
1客户基本情况.......3
1.1.......基本信息表.......3
1.2.......年现金流量表.......4
1.3.......资产负债表.......5
2.......财务分析与诊断.......6
2.1.......财务指标诊断.......6
2.2.......资产状况分析.......6
2.3收入支出情况分析.......7
2.4家庭保障分析.......7
2.5投资情况分析.......8
3.......理财目标.......9
3.1客户提出的理财目标.......9
3.2对客户理财目标的建议和修改.......9
3.3未来现金需求分析.......10
3.3.1未来现金需求表.......10
3.3.3未来现金需求量预估折线表.......10
4.......风险评估.......11
4.1.......客户风险承受能力和风险态度.......11
4.1.1风险承受能力测试.......11
4.1.2风险承受态度测试.......11
4.1.3风险承受能力和风险承受态度分析.......12
4.2.......风险评估.......12
4.2.1客户财务风险评估.......12
4.2.2市场风险评估.......13
5.......理财规划方案与建议.......14
5.1资产投资配置平衡表.......14
5.2理财规划建议.......15
5.2.1家庭商业保险规划.......15
5.2.2子女教育规划.......16
5.2.3养老规划.......18
5.2.4投资规划.......19
6理财规划结果分析.......20
6.1理财规划后的家庭财务状况.......21
6.2家庭理财目标实现情况.......22
7经济参数与基本假设.......23
7.1通货膨胀率.......23
7.2收入增长率.......23
7.3金融资产投资收益率.......23
7.4房地产投资收益率.......23
7.5住房抵押贷款利率.......24
8责任申明.......25
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