同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍(PPT 111页)

同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍(PPT 111页)目录：

一、基本规定
二、业务处理流程

 

同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍(PPT 111页)简介：

一、基本规定
1.由于各地人民银行对票据交换规定有所不同，本规程根据京津冀地区票交相关规定制定，各行可参考本规程并结合当地人行具体规定制定实施细则。
2.同城票据交换是由当地人民银行统一组织、实施和管理的，为了满足收、付款人在同一城市或规定区要素但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为。
3.支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据统称为交换票据。交换票据分为借方票据和贷方票据，其中借方票据为：支票、本票、汇票、特种转账借方凭证、财政拨款专用凭证、一般缴款单、托收凭证等，贷方票据为：进账单、电汇凭证、财政拨款凭证、财政直接支付凭证、特种转账贷方凭证等。
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、提出贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票、提入借方票据入账、交换提出、交换轧差、交换收妥入账、同城交换登记簿查询、同城交换清单打印、交换参数维护、同城交换轧差参数维护、交换所号维护、交换营业日历维护、交换行名册维护、交换行名册文件导入等交易。
5.同城票据交换必须坚持“及时处理、差额清算、先借后贷、收妥抵用、银行不予垫款”的原则。
6.票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构。交换所号是系统内区别各地区交换所编制的号码。交换所号由4位数字组成，交换所号的编码规则：前2位省代码，后2位顺序号。
7.票据交换行是指参加同城票据交换业务的机构，票据清算行是指代理本级和其他票据交换行跟人行进行同城票据交换资金清算的机构。票据清算行本身也有可能为票据交换行。
8.票据交换行的同城票据交换资金清算通过票据清算行在人行开立的清算账户完成。票据交换行与票据清算行的资金清算通过双方在上级行开立的清算账户来完成。

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