产品销售适当性管理培训教材(PPT 32页)

产品销售适当性管理培训
1、投资者和产品适当性注意事项
（1）产品类型——资管专户、公募基金、私募基金。
（2）投资者和产品适当性匹配（三要素匹配）——不适配或适配。
（3）产品风险级别——R5或非R5。
2、产品销售双录模板分为：
1、产品销售双录话述模板适用于公募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
2、产品销售双录话述模板适用于私募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
3、产品销售双录话述模板适用于资管专户产品（适当性匹配、适当性不匹配）。
产品预约流程
1、录音录像话术完成
2、相关协议签署。
3、输入录音录像流水号。
4、私募产品上传附件，包括《海通证券私募基金代销提示确认书》、
《适当性评估结果确认书》、《产品或服务不适当警示及投资者确认书》、
《特定客户确认书》、《客户资产证明》、《高风险产品推介确认书》（或有）。
5、预约审核
6、产品购买
对投资者进行适当性匹配及风险揭示
（1）普通投资者风险承受能力结果为C4、C5，签署《适当性评估结果确认书》
（2）普通投资者风险承受能力结果为C3、C2、C1，签署《产品或服务不适当警示及投资者确认书》
（3）风险揭示及签署文件的过程要求录音录像
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