浅析纺织行业的筹资决策(ppt 41页)

浅析纺织行业的筹资决策目录：
1  筹资决策概述
2  长期借款筹资分析模型
3  租赁筹资模型设计
4  租赁筹资与借款筹资方案比较分析模型设计

 

浅析纺织行业的筹资决策内容提要：
资金时间价值函数—年金终值函数FV()：
pv为现值，即从该项投资（或贷款）开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。如果省略 PV，则假设其值为零，并且必须包括pmt参数。
type为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。0表示在期末，1表示在期初。如果省略type，则假设其值为零。
注意：应确认所指定的rate和nper单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为12%的贷款，如果按月支付，rate应为12%/12，nper应为4*12；如果按年支付，rate应为12%，nper为4。
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长期借款的种类：
（1）长期借款按提供贷款的机构可以分为政策性银行贷款、商业性银行贷款和其他金融机构贷款。
（2）长期借款按有无抵押品担保划分，可以分为抵押贷款和信用贷款。
（3）长期借款按其用途划分，可以分为基本建设贷款、更新改造贷款、科研开发和新产品试制贷款等。
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创建单变量模拟运算表的步骤：
① 在一列或一行中输入要替换工作表上的输入单元格的数值序列。
② 如果输入数值被排成一列，则在第一个数值的上一行且处于数值列右侧的单元格中定义所需的公式。在同一行中第一个公式的右边分别定义其他公式。
如果输入数值被排成一行，则在第一个数值左边一列且处于数值行下方的单元格中定义所需的公式。在同一列中第一个公式的下方分别定义其他公式。

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