金融机构洗钱风险评估办法(DOC 46页)

（一）主营业务为政策性业务的机构；
（一）分支机构和网点较多、存款或业务规模较大、客户数量较大且客户构成复杂的机构；
（一）反洗钱组织机构建设情况（2分）
（一）反洗钱组织机构建设情况（5分）
（一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社、某银行银行、村镇银行；
（一）未设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
（一）评估准备阶段
（七）配合各项反洗钱工作情况（4分）
（七）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
（七）反洗钱内部审计稽核或检查情况（5分）
（七）泄露反洗钱工作信息，影响行政调查和案件侦破正常开展的；
（三）客户身份识别情况（40分）
（三）不配合人民银行反洗钱监管工作的；
（三）保险公司、保险资产管理公司；
（三）客户身份识别情况（10分）
（三）对客户比较熟悉和了解，能完全控制客户洗钱风险的机构；
（三）评估报告阶段
（三）高风险行业、地域、业务客户数量和占比相对于同类型其他机构偏高的机构；
（九）监管意见整改反馈情况（5分）
（二）业务单一且洗钱风险较低的机构；
（二）反洗钱内控制度建设情况（30分）
（二）反洗钱内控制度建设情况（8分）
（二）按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱案件发生的；
（二）未按照规定履行反洗钱职责，导致洗钱案件发生的；
（二）现金、跨境汇款、票据、网银、ATM等高风险业务比例相对于同类型其他机构偏高的机构；
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
（二）评估实施阶段
（五）不配合公安、司法机关打击洗钱活动的；
（五）不配合反洗钱行政调查的；
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
（五）协助人民银行及公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况（3分）
（五）当年发生过洗钱/恐怖融资案件，或重大洗钱上游犯罪案件的机构；
或行政调查次数相对于同类型其他机构明显偏高的机构。
（五）评估机构有合理理由认为潜在洗钱风险较小的其他机构。
（八）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
（八）反洗钱工作内部监督检查情况（2分）
（八）配合反洗钱非现场监管情况（10分）
（六）不配合公安、司法机关打击洗钱活动的；
（六）反洗钱信息保密情况（2分）
（六）反洗钱宣传培训（4分）
（六）泄露反洗钱工作信息，影响行政调查和案件侦破正常开展的；
（六）评估机构有合理理由认为潜在洗钱风险较高的其他机构。
（十一）加分情况（15分）
（十）其他（3分）
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