工程项目风险与不确定性分析课件(PPT 76页)

第一节  盈亏平衡分析
第二节  敏感性分析
第三节  风险分析
一、风险的概念
风险的概念：是相对于预期目标而言，
经济主体遭受损失的不确定性。
理解风险的概念应把握以下三要素：
（1）不确定性是风险存在的前提；
（2）潜在损失是风险存在的充分条件；
（3）经济主体是风险成立的基础。
风险的分类
（1）纯风险和理论风险
   纯风险—是指不确定性中仅存在损失的可能性
理论风险—是指不确定性中既存在收益的不确定性也存在损失的不确定性。
（2）静态风险和动态风险
静态风险—社会经济处于稳定时的风险。
例如诸如飓风、暴雨、地震等随机事件而造成的不确定性。
动态风险—社会经济的变化而产生的风险。
例如经济体制改革、城市规划的改变等带来的风险。
（3）主观风险和客观风险
主观风险—本质上是心理上的不确定性，
这种不确定性来源于行为人的思维状态和对行为后果的看法。
客观风险—可更精确的观察和测量。
风险的主要来源
（1）市场风险—由于市场价格的不确定性导致损失的可能性；
（2）技术风险—高新技术的应用和技术进步使建设项目目标发生损失的可能性。
（3）财产风险—指与项目建设有关的企业和个人所拥有、租赁或使用财产，面临可能被破坏、被损毁以及被盗窃的风险。
（4）责任风险—是指承担法律责任后对受损一方进行补偿而使自己蒙受损失的可能性。
（5）信用风险--指由于有关行为主体不能做到重合同、守信用而导致目标损失的可能性。
二、风险的识别
 风险识别是风险分析的基础，
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