美国商业银行个人理财业务介绍(doc 5页)

一、个人理财业务的业务范围
二、个人理财的业务管理机构
三、从事个人理财工作的员工条件

 

 

 

 

第一，有较宽阔的业务知识
客户经理必须有丰富的知识，不仅要十分熟悉本行的各项产品和服务，而且，对个人理财涉及到的其他金融领域，如证券，保险，都能有比较透彻的了解，对关联领域的知识，如税务，法律，也都应有基本的素养。如能对国内外政治局势，经济走势，技术动向形成分析和意见则更佳。这样才能针对不同客户的具体需要和问题，找到解决方案，并找到好的解决方案，为客户做出咨询，提供建议，并提供好的建议。
第二，有较全面的工作能力
除了丰富的业务知识之外，要成为一个称职的客户经理，还需要有较全面的工作能力，特别是善于与人沟通的能力和推销的能力，是客户经理必须具备的两项能力。
第三，有较顽强的工作态度
金融产品和服务不同于一般商品，知识含量很高。越是高端的产品，知识含量就越高，也提高了许多金融产品的销售难度。在客户经理推销产品的过程中，都需要有成功率较低的精神准备。客户经理个人必须有顽强的工作态度，能够容忍挫折，坚持不懈地进行努力。

 

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