退休计划与遗产计划培训教案(ppt 30页)

退休计划与遗产计划培训教案目录：
第一节、退休计划
第二节、遗产计划

 

退休计划与遗产计划培训教案内容提要：
退休计划的原则：
目标明确
早做准备
退休收入来源多元化
考虑通货膨胀的因素
考虑所得税
有一定弹性
退休计划程序：
1、确定退休目标：退休时间、生活水平
2、预测退休支出：收入法（WRR）、支出法（ERR）
3、预测退休收入：退休收入来源？
4、预测退休储备金额度：退休时间、通胀率
5、制定退休计划，弥补收入缺口

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