银行个人理财产品风险管理研究(DOC 54页)

目 录
THESIS  OF  MASTER  DEGREE 1
第一章 导论 3
1.1 研究背景及意义 3
1.1.1  研究背景 3
1.1.2  研究意义 3
1.2 文献综述 4
1.2.1 国外研究现状 4
1.2.2国内研究现状 4
1.3 研究思路和方法 5
1.3.1  研究思路 5
第二章 银行理财产品风险管理的必要性 8
2.1国内银行理财市场发展 8
2.1.1  个人理财产品 8
2.1.2  银行个人理财业务发展历程 8
2.2  银行理财产品风险分类 9
2.2.1 市场风险 10
2.2.2  操作风险 13
2.2.3 信用风险 14
2.2.4  其他风险 15
2.3 银行理财产品风险管理的国际经验 15
2.3.1  国外风险的管理经验 15
2.3.2  香港理财风险防控措施 17
第三章  利率市场化改革对银行理财市场的影响 18
3.1  我国利率市场化进程 18
3.2  利率市场化对银行理财产品的影响概述 19
3.3  利率市场化对银行理财产品影响的表现形式 20
3.3.1  利率市场化对理财产品发行量的影响 20
3.3.2  利率市场化对理财产品期限结构的影响 21
3.3.3  利率市场化对理财产品投资方向的影响 22
3.4 利率市场化对银行理财业务风险管理的挑战 24
第四章  银行理财风险管理存在的问题与原因 26
4.1 银行个人理财产品风险管理现状 26
4.2银行理财风险管理存在的问题 26
4.2.1  风险管理文化方面 26
4.2.2  风险管理流程方面 29
4.2.3  业务运作及创新方面 30
4.2.4  风险管理技术手段方面 32
4.2.5  理财产品销售及风控人员综合素质方面 34
第五章  完善银行理财风险管理的对策建议 36
5.1  制度层面 36
5.1.1 建立风险内部监督审核机制 36
5.1.2 制定并实施风险限额制度 37
5.1.3  采用内部控制制度 37
5.1.4  完善风险管理技术水平建设 37
5.2  业务流程层面 38
5.2.1  规范理财业务的资金运营模式 38
5.2.2  规范产品销售流程 39
5.3  技术层面 39
5.4  人员层面 40
5.5 业务创新方面 40
第六章  结 论 41
参考文献 42
致  谢 45

 

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